Ha valakinek többféle pénztárban is van tagsága, a befizetések összeadódnak, ami elmondható a személyi jövedelemadó visszaigényléséről is.
Összesen 280 ezer forintnyi adókedvezményt vehetnek igénybe a 2023-as adóév után azok, akik legalább ennyi személyi jövedelemadót (szja) befizettek. Ezeket a kedvezményeket a különféle nyugdíjcélú megtakarítások és az egészség-, és önsegélyező pénztári befizetések után lehet igénybe
Az adó-visszatérítés mértéke főszabály szerint 20 százalék, ám az intézmények ettől eltérő maximális mértéket is meghatározhatnak. A legtöbb pénzt az önkéntes nyugdíj, egészség- és önsegélyező pénztárak befizetései után lehet visszaigényelni, összesen 150 ezer forintot. Ehhez az év végéig legalább 750 ezer forintos befizetést kell teljesíteni ezekbe a pénztárakba.
Ha valakinek többféle pénztárban is van tagsága, a befizetések összeadódnak, ami elmondható a személyi jövedelemadó visszaigényléséről is.
Ha valaki legalább két évre leköti a megtakarítását, akkor további 10 százalékos szja-kedvezményt kaphat az államtól. A maximum azonban ilyenkor is 150 ezer forint, így ez azoknak éri meg, akik nem fizettek be legalább 750 ezret az egészég-, vagy nyugdíjpénztári kasszába. A tagok jellemzően gyorsan elköltik a befizetett pénzt valamilyen egészségügyi kiadásra, jellemzően gyógyszerre, gyógyászati segédeszközre vagy magánorvosi rendelésre, a lekötés ezért sem gyakori.
Emellett népszerű trükk az is, hogy a hozamot visszaforgatják a pénztártagok. Ilyenkor ugyanis tulajdonképpen megtakarított pénz nélkül lehet extra adókedvezményt elérni. Fontos azonban, hogy csak tízéves tagsági jogviszony letelte után lehet háromévente adó- és járulékmentesen felvenni a hozamot. Egyes intézmények természetesen biztosíthatnak még ennél is kedvezőbb ajánlatot az ügyfeleiknek.
venni, írja az economx.hu.
További részletek az economx.hu-n.
Tweet Megosztás Facebook-on Megosztás LinkedIn-en Vissza